| 洪洞县里出奇案 |
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| 【时间:2003年01月23日】 【来源:】 【字号：大 中 小】 |
近日，震惊金融界的中国农业银行洪洞县支行非法吸收公众存款案一审审结，农行洪洞县支行被以单位非法吸收公众存款罪判处罚金30万元，原行长周建平被判处有期徒刑20年……
在人们的印象中，美丽的传说和悠远的故事才与洪洞县有关，“问你家乡何处是，山西洪洞大槐树。”中国历史上著名的几次大规模移民，都是从山西洪洞县聚集出发的，人们在异乡的梦中，洪洞的大槐树就是故乡的标志。洪洞还出现在京剧的经典剧目中，《苏三起解》的故事就发生在这里。至今，树干犹存的大槐树和经过重建的“苏三监狱”，还吸引着众多发思古之幽情的游人。
然而，从1997年起，一宗惊人大案从这里传出，先是中国农业银行洪洞县支行行长周建平被逮捕，后又传出案件涉及资金上亿元……洪洞金融大案成为山西以及国内金融界关注的一个焦点。经过近3年的立案侦查，案情真相终于浮出水面。1999年9月25日，山西省人民检察院晋中分院向晋中中级人民法院提起公诉，今年8月1日，晋中中级人民法院一审开庭审理，8月5日，法庭作出一审判决，认定农行洪洞支行采取高息揽储手段，非法吸收公众存款30余宗，高达1．4亿元，农行洪洞支行被以单位非法吸收公众存款罪判处罚金30万元，原行长周建平被判处有期徒刑20年，罚金25万元，贾平等4名同案犯也分别被判处无期徒刑、有期徒刑并处罚金。从立案之日起，这起山西绝无仅有、国内十分罕见、涉及金额上亿元的大案就被人们称为“三晋金融第一案”。
虚开存单数亿元
1997年4月的一个上午，周建平坐在农行洪洞支行的会计室里，一开始，他并没有意识到这个上午会有影响他一生的事情发生，在洪洞和整个地区的农行系统，他一直是一个春风得意的人物。今天，是上级单位的一次例行审计，这样的审计他已经经历了无数次。
“周行长，这个存单是怎么回事？”一位审计人员平静地问周建平，周建平身边的会计员顿时紧张起来，周建平也仿佛被针扎了一下。但他的目光很快恢复了镇定，用早已准备好的托词老练地应付着审计人员的问话。周建平先任农行洪洞支行的常务副行长，1995年任行长，他认为他已经把这一行“吃透了”，“什么样的风浪都能过得去”。
但是，审计人员没有被他迷惑，他们按照程序一步一步地揭穿周建平编造的谎言，从一个有问题存单到越来越多有问题的存单，2000万元、3000万元、4000万元、5000万元……数额一张比一张大，问题也越查越大，审计结果令所有的人触目惊心：仅累计虚开存单就达数亿元！
上级单位山西省农行临汾分行立即向临汾警方报案，经过警方8个月艰难的调查取证，1997年12月8日正式立案，周建平被停职审查。从周建平第一次做手脚开始，就注定他要翻船。金融界的人士常说的一句话是“金融单位一发案就是大案”，洪洞案被再次不幸言中，但此时人们还没有意识到这起大案到底有多大。据起诉书称，当时“经分行工作组在审计洪洞农行资产负债过程中，发现该行存在严重的违规经营问题，该行行长周建平亲自指挥、操作，该行电脑计划科科长刘元安配合周建平搞非法经营活动。据初步核实，洪洞农行账外吸收高息存款2笔，金额2750万元，账内吸收高息存款3000万元，违法发放贷款5笔，金额3995万元，还有白条借款等问题。”而经过进一步调查发现，这仅是冰山一角。
另一个女人进入警方视线
立案后，由于案情重大，刻不容缓，临汾地区行署公安处随即成立“12·8”专案组展开调查。1998年6月13日，省农行临汾分行又一次报案，称“经分行稽核组审核，周建平、刘元安等人非法吸收公众存款1．4亿元，内外勾结开具假存单1000万元，诈骗银行资金800万元，挪用公款310万元，非法支付高息存款介绍费135万元，开具假存单近4亿元。”1998年8月27日，临汾行署公安处以涉嫌非法吸收公众存款罪将周建平、刘元安逮捕。此时，洪洞金融大案引起各级有关部门以及高层领导的重视，洪洞为之震惊，金融部门为之震惊。警方深知肩负重任：如此大案不早日查个水落石出，如何向党和人民交代？
调查发现，农行洪洞县支行曾虚开一张面额为800万元的存单，此存单被人抵押给吉林省长春市某信用社，同是在该行，此人又骗贷17000元现金，这是一个叫贾平的女人。此时，洪洞金融大案的另一个主角进入了警方的视线。
京城抓捕山西“邓斌”
贾平，山西洪洞人，今年50岁，小学文化程度，曾在临汾地区文化局、临汾地委招待所工作。像无锡非法集资案中的邓斌一样，贾平“神通广大，八面玲珑”，案发后被许多人称为山西“邓斌”。贾平曾在海南经营酒店生意，后又到长沙做房地产买卖，被捕前在北京开办一所儿童乐园，还任北京瑞雅克商贸有限公司经理。8月5日，媒体记者第一次见到贾平的真面目，法庭查明，正是这个其貌不扬、已进入老年的神秘女人把银行行长拉下水，犯下常人难以想象的亿元大案。
审查周建平后，贾平被警方列为此案的关键人物。在当地，贾平用钞票织就的关系网渗透到各个角落，她暗地里观察着专案组的行动，利用关系躲开警方的搜捕大网。1998年9月15日，司法机关对贾平以贷款诈骗罪批捕，但经几次抓捕未果。
1998年国庆节的前一天，警方终于发现北京石景山某小区的一个住宅电话经常出现在贾平司机的传呼机上，当天北京的人们已经沉浸在国庆节的欢乐气氛中，行动小组的干警们还拖着疲惫的身体埋伏守候。
国庆节晨7时许，浑然不知已在网中的贾平悠然地走下楼梯，在她接近出租车的一刹那，冰冷的手铐铐住了她的双腕。贾平的落网使洪洞金融大案取得了决定性的突破。不久，涉嫌贷款诈骗的另两名疑犯孙卫东、郑明也被捕归案。山西省反贪局、临汾行署公安处开始突审并调查取证，在铁证面前，贾平无力狡辩，案情从此云开雾散。
连环套，套住行长
原来，1993年5月，贾平从建设银行临汾钢铁公司专业支行贷款1000万元，在海南承包了开元国际大酒店，由于经营不善，几年间严重亏损。怎么办呢？贾平此时一筹莫展，她开始急切地寻找猎物。1995年11月，经人介绍她认识了周建平，发现找到了最合适的目标，她使出浑身解数，迅速取得周的信任，同时也设下了引发金融大案的第一个圈套。
贾平与周建平结识后，经双方商定，达成同意贾平高息吸储，引回存款后可以贷款，高息部分由贷方支出等协议。此后，贾平从河南、深圳、北京等地引入存款，1996年2月，贾平带河南某信用社主任助理张某将200万元存入农行洪洞支行，周建平付息差28万元。其后，张某又几次将款汇入农行洪洞支行，金额达8100万元。1995年12月至1997年7月期间，农行洪洞支行多次非法吸收来自山西、河南、深圳等地的公众存款165笔，金额达上亿元之巨。
吸入存款之后，贾平就开始张口贷款了。1995年、1996年两年间，贾平分别伙同孙卫东、郑明5次以伪造房产证明或虚构贷款理由等方式从农行洪洞支行贷款5笔共2445万元。贾平贷到款后，并没有全部投入经营中。在她实际使用的1935万元中，汇入“开元大酒店”270万元，用于“儿童乐园”项目386万元，一共是656万元，仅占总贷款数额的31％，而另外的钱，贾平则用于归还个人贷款或借给别人或去向不明。
虚开存单假质押
1996年11月17日，周建平为掩盖账外存款、缩小贷款规模的事实，以应付上级检查为名，多次向贾平催要贷款，贾平无力偿还，遂向周建平提出了“一骗再骗”的提议：“虚开大额存单，外出质押贷款，以贷还贷。”共谋后，周建平亲自给贾平办理了3900万元虚假存款手续，然后让刘元安在存单户名栏处填写单位全称。刘元安明知贾平在洪洞县农行并未存款，仍违反规定，在电脑中重新设计，先后打印19张大额存单和保兑证明。最大金额存单为5000万元，最小为500万元，共计虚开存单金额达3．44亿元。开好虚假存单后，贾平拿着存单先后前往四川、河南、吉林等地诈骗，但大都未成功。1996年12月初，贾平派人持有一张户名为“北京瑞雅克商贸有限公司”、存款金额为1000万元的存单，为某影视剧制作中心在长春高新技术开发区信用社质押贷款。该信用社为慎重起见，于1996年12月20日派人专程到农行洪洞支行核实存单真伪，周建平竟为此假存单加盖证明，致使贾平用此存单质押，为该影视剧制作中心贷款800万元。此笔贷款，该影视剧制作中心使用450万元，贾平使用150万元，另200万元汇入洪洞县农行，周建平收到款后，以贾平名字存入银行，存折由周建平保存。案发时存折上仅剩57万元。
警示：金融犯罪无小案
洪洞金融大案由于案情特殊，涉及罪名甚多，立案卷数达78卷，起诉书长达30余页。开庭后经过了近40个小时的法院庭审，其中8月4日庭审长达5个小时，进行了5轮法庭答辩。8月5日上午10时，法庭作出一审判决，其中对贾平和周建平的量刑最为引人注目。法庭认为被告人周建平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑9年，罚金5万元；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑14年，罚金10万元；犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑15年，罚金10万元；决定执行有期徒刑20年，罚金25万元。被告人贾平，犯金融凭证诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，罚金30万元；犯贷款诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，罚金30万元；决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，罚金60万元。
金融界一位权威人士在此案判决后向记者表示，金融关系国家命脉，洪洞案警示全社会一定要警惕金融犯罪，金融案无小案。
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